Področja dela
Pregled vseh področij, kjer Mlakar & Horvat oblikuje konkretne in pravno trdne rešitve.
Vsaka stranka pride s svojo zgradbo premoženja — nepremičnine, delnice, podjetniški deleži, gotovinska rezerva, pokojninski varčevalni produkti. Naša naloga je, da razumemo celotno sliko in šele nato predlagamo strategijo. Nismo pristalci posploševanja: kar deluje za 50-letnega direktorja z mednarodnimi sredstvi, je morda povsem napačno za 35-letnega podjetnika, ki ravnokar zapušča operativno vlogo v svojem podjetju. Pristop vedno začnemo z analizo, ne s produktom.
Celovita pokritost vseh vidikov dolgoročnega varovanja kapitala.
Diverzifikacija ni dovolj — definiramo sprejemljivo stopnjo tveganja, postavimo hedge instrumente tam, kjer so smiselni, in periodično preverjamo, ali portfelj ostaja usklajen z zastavljenimi cilji. Vse rešitve so prilagojene slovenskim regulatornim zahtevam in EU okvirom.
Kapitalske zavarovalne police z investicijsko komponento, rentno varčevanje in strukturirani depoziti so orodja, ne cilji. Izberemo le produkte, ki so primerni za tvoj davčni položaj in dednostne namene ter imajo jasno in razumljivo stroškovno strukturo.
Ustanovitev holdinga, d.o.o. za upravljanje nepremičnin ali oporočno planiranje z vnaprejšnjimi darilnimi pogodbami — vsak korak izvedemo skupaj z notarji in pravniki, da je pravno trdno in optimizirano.
Slovenija je del EU, kar omogoča dostop do širšega nabora reguliranih instrumentov. Kadar ima stranka sredstva v tujini ali načrtuje selitev, uskladimo strategijo z mednarodnimi dogovori o izogibanju dvojnemu obdavčevanju.
Trgi se premikajo, zakonodaja se spreminja, osebne okoliščine se razvijajo. Vsako leto opravimo strukturiran pregled strategije in po potrebi prilagodimo alokacijo, zavarovalno pokritost ali pravne strukture — brez čakanja na krizo.
Odgovori na vprašanja, ki jih slišimo najpogosteje pri prvem sestanku.
Ni absolutne meje. Smiselno je že, ko imaš kombinacijo vsaj dveh razredov sredstev — denimo nepremičnino in podjetniški delež ali večji prihranek — in jasno dolgoročno namero. S strankami, kjer skupna vrednost sredstev ne presega 150.000 EUR, navadno opravimo enkraten diagnostični pregled namesto tekočega mandata.
Da, striktno. Mlakar & Horvat ne prejema provizij od bank, zavarovalnic ali skladov. Zaračunamo honorar za opravljeno storitev — svetovanje, analizo ali pripravo načrta. To je edini način, da ti lahko zagotovimo nepristransko mnenje.
Osnovna strategija in akcijski načrt sta navadno pripravljena v štirih do šestih tednih od prvega sestanka. Implementacija posameznih pravnih struktur (npr. holdinga) traja dlje — od dveh do šestih mesecev, odvisno od kompleksnosti in odzivnosti notarjev.
Stranke z letnim mandatom nas pokličejo kadarkoli. Spremembe — dedovanje, razveza, prodaja podjetja, selitev — zahtevajo takojšen pregled strategije. Reaktivnost je del storitve, ne dodatna zaračunana ura.
„Odločila sem se za Mlakar & Horvat po tem, ko sem ugotovila, da moj bančni svetovalec dejansko prodaja produkte banke. Tukaj sem prvič dobila nasvet, ki je bil resnično moj — ne bančni. Struktura, ki smo jo postavili, je prenesla dve leti tržnih nihanj brez paničnega odziva.“
— Maja R., zdravnica, Ljutomer
Rezerviraj uvodni pogovor. Brezplačen, brez obveznosti, brez prodajnega pritiska.
Zahtevajte uvodni sestanek